Con su capacidad para monitorear las transacciones financieras, los bancos y otras instituciones financieras son uno de los actores más importantes en la lucha contra la trata de personas y la esclavitud moderna.
Pero un nuevo informe ha descubierto que menos de la mitad de los especialistas bancarios del Reino Unido confían en poder detectar la trata de personas, lo que pone en duda su eficacia en este papel.
El comportamiento transaccional puede ser un indicador clave de la trata de personas y otros delitos, incluidas las señales de alerta como la transferencia rápida de fondos o una gran cantidad de depósitos en efectivo.
Las instituciones financieras del Reino Unido están obligadas legalmente a hacer cumplir los sistemas para abordar el riesgo de todo tipo de delitos financieros, incluida la trata de personas, y muchas ahora aplican análisis avanzados complejos para detectar dicha actividad.
Sin embargo, según el nuevo informe de BAE Systems, dos de cada cinco profesionales de la lucha contra el lavado de dinero, el riesgo y el fraude carecen de confianza en su capacidad para ver las señales de tráfico entre las transacciones, y solo uno de cada cinco confía en que pueden detener las transacciones relacionadas. al crimen.
Mientras tanto, más de una de cada 10 instituciones financieras ni siquiera cuenta con medidas contra el lavado de dinero, a pesar de las obligaciones legales.
Los bancos también están sometidos a una presión considerable por parte de sus clientes para que redoblen sus esfuerzos: dos tercios afirman que dejarían un banco que no adopta un enfoque proactivo.
El Independiente informes:
“Ciertamente ha habido un cambio marcado en las actitudes de los consumidores hacia los bancos y cómo nos protegen en los últimos años. Temas como el lavado de dinero y el tráfico son problemas humanos de la vida real que se están informando y comprendiendo cada vez más ”, dice [Rob Horton, jefe de soluciones para delitos financieros en BAE Systems].
"Las tres cuartas partes de [los consumidores] quieren que sus bancos sean más transparentes sobre este tipo de actividad delictiva, en particular, demostrando cómo afecta a los clientes y a la sociedad en general".
Los bancos y las sociedades de crédito hipotecarias del Reino Unido identifican e investigan cada año veinte millones de alertas de posibles actividades sospechosas.
De estos, 400,000 se envían como informes de actividades sospechosas (RAS) a las autoridades del Reino Unido, un requisito en virtud de las leyes sobre el producto del delito y el terrorismo.
Los SAR ayudan a la aplicación de la ley al proporcionar inteligencia del sector privado sobre la actividad delictiva que, de otro modo, se les podría ocultar.
Algunos trabajan específicamente con organizaciones benéficas contra la esclavitud para ayudar a identificar la trata.
Pero el informe de BAE System muestra claramente que queda mucho trabajo por hacer para cerrar la preocupante brecha de habilidades en el sector y trabajar eficazmente contra la trata de personas.
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