Cada año, los traficantes de personas obtienen aproximadamente $ 150 mil millones en ganancias ilegales. Su dinero tiene que ir a alguna parte y, a menudo, termina en bancos e instituciones financieras de todo el mundo.
Por esta razón, los bancos están bien posicionados para ser los "héroes inesperados" en la lucha contra la trata de personas a medida que desarrollan nueva tecnología para marcar cuentas sospechosas y coordinar con las fuerzas del orden.
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Fortune explica:
Las instituciones financieras pueden comenzar intensificando sus esfuerzos para identificar a los traficantes, que dependen de los bancos para realizar sus operaciones. Sin cuentas bancarias, los traficantes tendrían que llevar efectivo físico, que es mucho menos conveniente y más difícil de transportar. Además, tener montones de dinero en efectivo podría convertirlos en los principales objetivos de otros delincuentes.
Al utilizar los bancos, los traficantes dejan una gran cantidad de huellas financieras. Por ejemplo, los traficantes pueden utilizar las llamadas cuentas de "embudo" para transferir grandes sumas de dinero rápidamente. En este escenario, el dinero se deposita en una cuenta y luego se retira rápidamente de otra ubicación. Otras señales de alerta incluyen transacciones con tarjeta de crédito a altas horas de la noche o muy temprano en la mañana, compras en ciertos sitios de anuncios clasificados y el uso de métodos de pago anónimos en lugar de cheques personales.
Los bancos pueden programar sus sistemas para marcar automáticamente dicho comportamiento. Y si los revisores humanos finalmente confirman que los patrones son sospechosos, los bancos pueden alertar a las autoridades. Una vez que los investigadores y oficiales de policía especialmente capacitados están armados con las pistas financieras, pueden seguir el rastro del dinero. Y los fiscales pueden ayudar a construir sus casos con los datos financieros disponibles.
Uno de esos bancos que ha desarrollado tecnología para rastrear actividades sospechosas es MetaBank, con sede en Iowa. Controlan las tarjetas prepagas, que los delincuentes pueden utilizar para transferir fondos entre países, y alertan a las fuerzas del orden cuando se marcan las cuentas.
Incluso los principales bancos estadounidenses, incluidos JPMorgan Chase, Citigroup y Bank of America, lanzaron un grupo de trabajo sobre trata de personas con la oficina del fiscal de distrito de Manhattan para identificar la actividad financiera de los traficantes.
En Canadá, un Project Protect, una asociación público-privada entre agencias gubernamentales canadienses e instituciones financieras privadas, ya ha dado lugar a resultados impresionantes. En 2015, las instituciones financieras solo presentaron 400 informes de transacciones sospechosas relacionadas con la trata de personas. Sin embargo, en 2016 y 2017 ese número aumentó a más de 2,000, y los informes han ayudado a varias investigaciones.
Los bancos no pueden erradicar la trata de personas por sí solos, pero al marcar cuentas sospechosas con la policía, pueden interrumpir las operaciones de los traficantes, rescatar víctimas y garantizar que se haga justicia.
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