Los traficantes de personas necesitan el capital que la industria financiera puede ofrecer, entonces, ¿cómo pueden las empresas financieras identificar y detener a estos delincuentes?
Escribiendo en Noticias Financieras, Michael Harris de LexisNexis Risk Solutions explica cómo la industria financiera se ha vuelto extremadamente consciente de actividades ilegales como el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo. Sin embargo, a medida que los traficantes recurren a la industria financiera, sugiere que las conexiones están esperando a ser descubiertas. “Se crean redes enredadas entre la esclavitud moderna y las empresas financieras, y dondequiera que fluya el dinero sucio, sigue un creciente rastro de datos de información. Los detalles de las cuentas, las transacciones financieras y la información personal contienen información invaluable sobre las personas y empresas asociadas ”, dice.
Sin embargo, la esclavitud moderna no se define fácilmente mediante un solo conjunto de indicadores dentro del mundo financiero, especialmente porque es difícil distinguirla de otras actividades delictivas. Entonces, ¿cómo pueden las empresas abordar esto?
Como punto de partida, Harris sugiere buscar industrias que se sabe que son puntos críticos para el tráfico, como la agricultura, el procesamiento de alimentos, la construcción y los textiles. Las agencias de empleo que colocan trabajadores en estos sectores son conocidas por su explotación desenfrenada.
En segundo lugar, las empresas pueden ver hacia dónde fluye el dinero. Harris explica que, en el caso del Reino Unido, muchos traficantes y sus víctimas provienen de Europa del Este, y "dado que los traficantes generalmente envían sus ganancias a su país de origen, el dinero que ingresa a dichos territorios desde el Reino Unido puede indicar una actividad ilícita".
En tercer lugar, aunque esto no prueba de manera concluyente la culpa, las conexiones de los clientes con los delincuentes deberían desencadenar señales de alerta. Sin embargo, es la cuarta táctica que puede ser más productiva:
Los patrones de comportamiento identificados en la actividad de la transacción son críticos, como cambios repentinos de actividad en cuentas fuera del perfil esperado del cliente o depósitos estructurados en efectivo con múltiples sucursales bancarias. Un uso elevado de tarjetas prepagas también puede generar sospechas. En 2011, una pareja escocesa fue encarcelada luego de su control y movimiento de 14 personas en todo el Reino Unido para trabajar como prostitutas, cuyos viajes y alojamiento fueron financiados con tarjetas de crédito prepagas.
Por supuesto, existen muchas otras banderas potenciales, y no se trata simplemente de marcar las casillas anteriores. La creación de tipologías de tratantes de personas, que incorporen todos los indicadores relevantes, y la utilización de datos de riesgo externos para señalar actividades previas sospechosas o delictivas, ayudará a las instituciones financieras a identificar y denunciar de manera proactiva la trata de personas.
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