Los delincuentes obtienen más de $ 150 mil millones en ganancias ilegales de la trata de personas cada año. Como era de esperar, una gran parte de este dinero termina en las instituciones financieras del mundo.
Pero en los últimos años, Naciones Unidas ha trabajado con los bancos para transformarlos de cómplices involuntarios en la trata de personas a aliados contra el crimen.
La ONU acaba de crear la Comisión del Sector Financiero sobre la Esclavitud Moderna y la Trata de Personas, encabezada por el Dr. James Cockayne, director del Centro de Investigación de Políticas de la Universidad de las Naciones Unidas.
“En los últimos años, uno de los principales cambios en el juego que ha surgido es la participación del sector financiero, tanto público como privado”, explicó el Dr. Cockayne.
En particular, muchas de las herramientas que los bancos ya tienen para detectar el lavado de dinero también pueden ser útiles para rastrear a los traficantes de personas.
PYMNTS informes:
Muchas de las empresas involucradas en la trata de personas pueden parecer legítimas, pero en realidad son fachada que se utiliza para lavar dinero y apoyar actividades ilegales. Puede ser un desafío para las instituciones financieras y los organismos encargados de hacer cumplir la ley identificar estas empresas, analizar sus libros de contabilidad y desenmascarar las prácticas ilícitas, que pueden estar profundamente arraigadas en su cadena de suministro.
Muchas de las herramientas que los bancos ya utilizan, como la protección contra el fraude, el servicio al cliente y la publicidad, pueden utilizarse para luchar contra la esclavitud. Eso incluye la gran cantidad de datos financieros que los bancos han adquirido en los últimos años, junto con las herramientas utilizadas para interpretar esos datos, como la inteligencia artificial (IA) y el aprendizaje automático (ML).
La inteligencia artificial y el aprendizaje automático se pueden utilizar para encontrar patrones en grandes conjuntos de datos para identificar fraude o un ciberataque, pero también se les puede enseñar los patrones indicativos de la trata de personas.
"Creo que hay dos desarrollos muy prometedores que ya vemos en el sector financiero", dijo el Dr. Cockayne. "Uno es el uso de macrodatos para comprender cómo los patrones de participación difieren entre empresas totalmente legítimas y aquellas que ocultan este tipo de problema".
El Dr. Cockayne agregó que los bancos han comenzado a ver que la lucha contra la trata de personas puede crear valor para sus negocios y garantizar el respeto de los derechos humanos.
Sin embargo, a medida que las instituciones financieras se esfuercen por abordar el tráfico de ganancias, deberán colaborar estrechamente con otras partes interesadas, incluidas las fuerzas del orden, el gobierno y la sociedad civil.
“Los actores del sector financiero claramente tienen datos increíblemente valiosos, pero pueden ser solo una o dos piezas del rompecabezas. [Las instituciones financieras] en realidad necesitan trabajar con otros actores para decodificar esos datos y comprender cuáles de estos negocios son un riesgo, no solo para las personas, sino para los negocios del sector financiero en sí mismos ”, dijo.
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